Диверсификация портфеля инвестиций: снижение рисков, правила распределения денежных средств

Друзья, приветствую! Тема о диверсификации портфеля инвестиций просто обязана присутствовать на блоге, посвященному инвестициям в интернете и пассивному доходу. Я не спроста взялся за написание этой статьи – несмотря на то, что практически все обладают базовыми знаниями о правиле диверсификации (распределении рисков), однако, не все считают нужным его соблюдать.

В числе инвесторов-новичков, которые, узрев интересный проект, бросаются в омут с головой и вкладывают все свободные деньги, был и я. В итоге, не соблюдая правило диверсификации, я терпел убытки, терял немалые суммы денег и оставался ни с чем. Набив достаточно шишек, я все же понял, что каким бы привлекательным проект ни выглядел, категорически нельзя вкладываться исключительно только в него. Поэтому, мне хочется уберечь вас от ошибок, которые я совершал, и подробно обсудить, что такое диверсификация и зачем она нужна. Также рекомендую к прочтению статью Что может погубить Ваши инвестиции в Интернете. Типичные ошибки инвесторов-новичков>>>

Что такое диверсификация портфеля инвестиций

Диверсификация инвестиционного портфеля, рисков, распределение денежных средств — данный термин можно (и должно!) применять в разных сферах инвестиционных вложений, но данный блог посвящен преимущественно инвестициям в интернете, поэтому я буду рассматривать данный вопрос именно в этом разрезе.

Диверсификация портфеля инвестиций — это, в первую очередь, грамотное распределение денежных активов между различными инвестиционными проектами в интернете с целью минимизировать риск потери капитала. Нельзя вкладывать средства в один проект, иначе ваш портфель становится слишком от него зависим. Также нужно соблюдать отраслевую диверсификацию – пусть ваши инвестиции работают в проектах различных направлений. В идеале, инвестиционные инструменты, должны кардинально отличаться:

• хайпы;
• доверительное управление;
• бизнес;
• драгоценные металлы;
• банковские вклады.

В какой пропорции распределять инвестиции – решать лично вам, я лишь могу помочь собрать ваш личный инвестиционный портфель, так что смело обращайтесь>>>

Наверное, еще со школьной скамьи мы помним, что нельзя «хранить все яйца в одной корзине», я это понял не сразу и, для этого пришлось не единожды потерять вложенные деньги.

Иными словами, инвестировать средства в один инвестиционный проект – затея крайне рискованная, в случае неудачи, ты не просто теряешь средства – ты лишаешься своего инвестиционного капитала, а значит возможности зарабатывать на инвестировании. Безусловно, если есть желание, можно работать, откладывать и вновь попробовать себя в качестве инвестора, но для этого нужен еще более ценный капитал – время. Однако и в новом проекте никто не даст 100% гарантии успеха. Именно поэтому метод диверсификации портфеля инвестиций – это важнейший инструмент защиты ваших денежных средств.

Ошибки диверсификации инвестиционного портфеля

В среде инвесторов есть и такие, которые слишком увлечены диверсификацией рисков и наполняют инвестиционный портфель огромным количеством проектов, вкладов, компаний. Это называется переизбытком портфеля и тоже является ошибкой: во-первых, большое количество инвестиций трудно контролировать, во-вторых, такая погоня за количеством часто сопровождается потерей качества.

Поверьте, никакая диверсификация портфеля не принесет прибыли, если ваши вложения не будут четко продуманы, а объекты инвестиций детально изучены. Я лично знаю человека, который всю жизнь занимался перевозками и продажей запчастей. А однажды он решил купить себе «готовый» бизнес – салон красоты, потому что ему захотелось попробовать себя в чем-то еще. В итоге, не изучив подробно предмет, он решил применить стратегию управления и развития бизнеса, которая была для него (как он считал) оптимальной. Итог – салон был закрыт через 4 месяца работы, человек ушел в минус и понес потери.

Зачем нужна диверсификация инвестиционного портфеля

Ответ лежит на поверхности: диверсификация портфеля инвестиций снижает риск потери всего капитала. Конечно, имея 10 долларов для инвестиций, сложно говорить о диверсификации инвестиционного портфеля. Но вот 10 долларов превратились в 20, удача была благосклонна, а вы тщательно отбирали объекты, в которые вкладывали деньги, и постепенно ваш капитал вырос уже в 200 долларов. И тогда возникает вопрос, как защитить свои инвестиции и снизить риск оказаться у разбитого корыта.
Вот и приходит на помощь диверсификация инвестиций, другими словами разделение ваших вкладов «по разным корзинам». Универсального способа снижения рисков нет, и каждый сам определяет методы диверсификации. Но если использовать опыт успешных инвесторов в нашей сфере интернет-инвестиций, то они советуют соблюдать пропорции 40% проектов с высокой доходностью на 60% средне и низкодоходных. Мы понимаем, что доходность напрямую зависит от рисков: если высокорискованная часть инвестиционного портфеля «просядет», вы всегда можете компенсировать убытки за счет инвестиционных интернет-проектов с меньшей доходностью, но и с меньшими рисками. Имея в своем портфеле разные инвестиционные инструменты, вы защищаете свой капитал, поскольку убыток всех вкладов практически невозможен. Это и есть основной принцип главного правила инвестирования – диверсификации портфеля инвестиций.

Диверсификация в целом – это целая наука, с массой инструментов, законов, правил и методов вычислений. Обо всем невозможно написать в одной статье, да и нет смысла – у нас с вами нет потребности математического расчета вероятности убытка или построения модели диверсификации инвестиций. Мне и моим партнерам достаточно базовых знаний и умений применять их на практике, чтобы не только сохранять, но и приумножать капитал.

Я постарался доступным языком объяснить, что такое диверсификация инвестиционного портфеля, и планирую еще не раз вернуться к этой теме в других статьях для того, чтобы мы могли приумножать знания в этой области и учились применять их на практике. Я отдаю себе отчет, что получаю доход в интересной, прибыльной сфере с повышенным риском. Уверен, вы понимаете, что риск есть всегда, и нужно прикладывать максимум усилий, чтобы свести его к минимуму.

Подводя итог, хочу, чтобы вы запомнили главное: есть необходимость в диверсификации портфеля инвестиций для снижения рисков – это главное правило инвестирования. Не забывайте распределять свой капитал по не зависящим друг от друга проектам с разной доходностью.

Мои контакты вы можете найти по ссылке тут>>>

Следите за новостями и не забывайте подписываться на мои группы и чаты, а также делиться информацией с друзьями: