Владение профессиональной терминологией и уместное оперирование соответствующими понятиями при ведении деловых переговоров является для партнера показателем глубокого понимания темы и серьезности проработки вопроса. Поэтому для успеха в любом деле кроме изучения матчасти необходимо научиться правильно употреблять термины профессионального сленга с пониманием значения этих слов. Один из таких терминов в инвестициях – «голубые фишки». Тем, кто решил заняться инвестированием «настоящим образом», необходимо усвоить его смысл и разобраться в том, почему этим активам дано именно такое название.
«Голубые фишки» — что это такое
Это часто употребляемое словосочетание имеет свою историю и известно со времен американских казино прошлого века. Именно там зачастую собирались состоятельные члены общества, которые интересовались инвестициями. «Голубые фишки» или Blue chips традиционно имели самый крупный номинал в казино, что и объясняет переход понятия от игорного стола в сленг игроков фондовой биржи. В покере целая стопка красных или зеленых фишек может стоить в разы меньше, чем несколько голубых.
Аналогичный принцип действует и в инвестировании – в долгосрочной перспективе владение акциями надежных предприятий более выгодно, чем наличие портфеля из многих активов с непредсказуемой доходностью. Применительно к инвестированию и говоря простыми словами, можно констатировать, что термин означает надежные активы, в которые консервативные инвесторы вкладывают свои деньги, стремясь увеличить капитал планомерно и без рисков.
Какие компании могут получить этот статус
Что значит присвоение данного статуса для российских и международных организаций – понять не сложно. Это является свидетельством их соответствия принятым высоким требованиям, причем лишь нескольким из них соответствовать недостаточно.
Предприятие должно характеризоваться:
- стабильностью дохода в течение нескольких лет;
- высокими показателями капитализации;
- своевременностью и стабильностью выплаты дивидендов;
- достаточно длительным присутствием на рынке;
- высокой ликвидностью акций;
- отсутствием в течение последних 10–15 лет кризисных ситуаций, которые повлияли бы на стоимость акций;
- популярностью на рынке;
- низкой волатильностью акций — со временем их стоимость не должна значительно изменяться;
- заинтересованностью государства в развитии данной отрасли.
Достоинства активов
При всей своей элитности и избранности подобные активы имеют плюсы и минусы, о которых необходимо знать, собираясь стать инвестором и успешно вкладывать свои средства. К аргументам в пользу вложения средств в такие активы относятся:
- минимальные инвестиционные риски — вероятность банкротства крупнейших мировых компаний ничтожно мала;
- высокая ликвидность — акции при необходимости легко продаются, поскольку практически не теряют в цене;
- стабильность дивидендных выплат – проблемы с получением дивидендов случаются крайне редко, поскольку статус присваивают компаниям-гигантам, регулярно получающим сверхприбыли;
- возможность сохранить свои капиталы в кризис – стоимость акций «голубых фишек» не снижается, а если это все же происходит – то краткосрочно;
- отсутствие спекуляций – огромная капитализации подобных компаний делает бессмысленными манипуляции со стоимостью.
Недостатки «голубых фишек»
Безусловно, слабых мест у вложения в такие активы значительно меньше, чем достоинств, но тем не менее — они есть. И эти минусы необходимо учитывать, решая стать игроком на рынке «голубых фишек», прежде чем приступать непосредственно к их приобретению. К ним эксперты причисляют:
- низкую волатильность – из-за стабильности стоимости этих активов здесь практически невозможно получить прибыль от изменения курсов;
- невысокие показатели доходности «голубых фишек» — ввиду того, что они являются долгосрочными инвестициями, нет возможности получить доход в короткие сроки.
Такой минимум недостатков этого типа активов делает их отличным выбором для начинающих инвесторов, не имеющих достаточно опыта работы на финансовых рынках. Поскольку их вложения в акции компаний с подобным статусом гарантированно принесут прибыль при практически отсутствии каких-либо финансовых рисков.
Показатели доходности
Финансовые аналитики включают в список «голубых фишек» российского фондового рынка предприятия, доходность которых стабильно растет или не претерпевает существенных изменений в сторону снижения. Однако кризисные потрясения пяти последних лет существенно отразились даже на этом сегменте фондового рынка. Так, отдельные предприятия, демонстрировавшие на предыдущих временных отрезках стабильную положительную динамику, за последние пять лет показали существенное снижение показателей доходности своих акций. Это касается таких российских «голубых фишек», как, например, «Магнит», акции которого упали в цене с 12 254 рублей в 2018 году до 3425 рублей к январю 2020 года. Или ВТБ, акция которого в конце 2015-го имела стоимость 8 копеек, а к концу 2020-го – 3,5. В любом случае, с доходностью акций каждого предприятия с подобным статусом можно ознакомиться на сайте ММВБ.
«Голубые фишки» на Московской бирже
Получение компаниями подобного статуса в РФ определяется на основании индекса «голубых фишек», который рассчитывается Московской фондовой биржей. По сведениям экспертов, на его основании в список голубых фишек биржи включены на сегодняшний день 15 крупнейших компаний отраслей металлургии, энергетики и нефтегазовой промышленности.
Цифры – стоимость акций в рублях в 2015 и 2020 годах соответственно:
- «Газпром» — 136,09/180,15.
- Сбербанк — 57,13/224,71.
- «Лукойл» – 2345,9/4792,50.
- «Алроса» – 55,94/74,20.
- X5 Retail Group — 1183,91/2610,05.
- «Магнит» – 11151,60/4725,5.
- МТС – 210/332,70.
- НОВАТЭК – 591/1089,1.
- «Роснефть» – 253,25/376,10.
- «Татнефть» – 184,9/543,5.
- ВТБ – 0,08/0,035715.
- «Яндекс» – 91,4/4701,8.
- «Северсталь» – 609,5/972,60.
- «Норникель» — 9150/19480.
- «Сургутнефтегаз» — 44,225/35,58.
Кстати, как работать на московской бирже, вы можете ознакомиться в моей статье тут.
Как инвестировать в «голубые фишки»
Разобравшись в том, что такое «голубые фишки» на фондовом рынке и решив вложить свои средства именно в эти акции, можно, воспользовавшись несколькими способами. Первый — приобрести готовый инвестпортфель (ETF). Доли фонда, сформированного из разнообразных активов, свободно продаются на бирже. Инвестор может подобрать такую долю ETF, в которую войдут акции тех компаний, что входят в «голубые фишки».
Второй — собрать инвестиционный портфель самостоятельно. Этот способ – для вкладчиков, желающих приобрести минимальный портфель из пятнадцати «фишек» и имеющих стартовым капиталом около 50 тыс. руб. Инвестору потребуется открыть собственный брокерский счет, установить приложение на мобильный гаджет и совершить покупку. Этот способ, кроме получения дивидендов от голубых фишек, имеет еще одну выгоду – отсутствие необходимости выплачивать комиссию, обязательную при покупке готовых инвестпортфелей.
Более подробную информацию о том, как инвестировать на фондовом рынке, вы можете получить, ознакомившись с моей рубрикой “Основы инвестиций”.
Если ознакомившись со статьей вы не нашли ответы на свои вопросы или у вас возникли дополнительные — задайте их мне, используя контакты на сайте. Подписывайтесь на Телеграм чат, Скайп чат — я всегда открыт для общения!
