Приветствую всех читателей блога! Сегодня поговорим о ПАММ-инвестировании: как правильно инвестировать в Форекс ПАММ-счета, обучение, стратегии и секреты инвестиций, как выбрать, где находятся, какие есть правила и риски ПАММ счетов, а также поделюсь собственным опытом и отзывами инвесторов.
Тема эта весьма интересна: несмотря на то, что понятие Форекс-рынок – у всех на слуху, многие не рискуют приблизиться к этой сфере, считая ее чем-то из иного измерения. На самом деле загадочность Форекса сильно преувеличена. В этой статье я расскажу о ПАММ-счетах: это основа, фундамент инвестиций с форекс брокерами, поэтому мы обсудим следующие вопросы:
Обучение инвестированию в ПАММ-счета: что такое ПАММ-счет
Несомненно, что учиться правильно вкладывать деньги в ПАММ-счета, нужно начинать с определения основного понятия. Механизм 
инвестиций в ПАММ-счета следующий: инвесторы передают в доверительное управление свои средства управляющему. Он использует средства инвесторов для ведения торгов на рынке Форекс и получения прибыли.
ПАММ-счет (Pamm-счет) – это алгоритм распределения доходов и убытков между управляющим и инвестором. Трейдер управляет средствами инвесторов, прибыль между ними распределяется пропорционально вкладам.
Правила инвестирования в ПАММ-счета – как это работает
Для того, чтобы у тебя, дорогой читатель, не оставалось вопросов: зачем нужны ПАММ-счета и как можно на этом заработать – я поясню правила и принципы инвестирования в ПАММ-счета на примере.
Допустим, что есть трейдер, то есть тот человек, который знает принципы работы на рынке Форекс и использует собственный 
капитал, чтобы торговать и получать прибыль. Сумма его денежных средств, которую он использует для торгов, то есть его депозит, составляет 1000 долларов. При этом показатель его средней доходности в месяц колеблется в размере 7%. И наш трейдер в один прекрасный момент понимает, что, если торговать по прежней стратегии, но иметь больший капитал – его прибыль тоже будет больше. Поэтому, используя возможности рынка Форекс торговать по выбранной стратегии без ограничения объема денежных средств, трейдер решает привлечь капитал других инвесторов.
Представим себе, что его предложение заинтересовало двух инвесторов, которые решили вложить одну и две тысячи долларов соответственно. Трейдер установил размер своего гонорара 40% (средняя стоимость). То есть от суммы прибыли 40% получает управляющий трейдер, за то, что он торгует и умеет приносить прибыль, 60% делят между собой инвесторы. В цифрах это выглядит так:
- Общая сумма депозита: 1000$ трейдера + 1000$ инвестора №1 + 2000$ инвестора №2 = 4000$
- Общая доходность в месяц (предполагаем, что трейдер не менял стратегию ПАММ-инвестирования, и доходность осталась на уровне 7%) = 4000*0,07 = 280$
- Доход трейдера = 1/4 от общей доходности + вознаграждение управляющего (40% от дохода инвесторов) = 280$*1/4 +280*3/4*0,4 = 154$
- Доходность трейдера № 1 = 1/4 от общей доходности – вознаграждение трейдера = 280$*1/4 — 40% = 42$
- Доходность трейдера № 2 = 2/4 от общей доходности – вознаграждение трейдера = 280$*2/4 — 40%= 84$
Как вы видите, такая система выгодна как трейдеру-управляющему, так и инвесторам. Возможные риски ПАММ-инвестирования (просадка капитала) распределяются аналогично прибыли между всеми инвесторами и управляющим. В этом случае о вознаграждении трейдера речь не идет.
Подобную систему взаимодействия на рынке Форекс обеспечивают брокеры. Раннее, при отсутствии ПАММ-площадок, трейдеры и инвесторы работали напрямую: управляющему открывался доступ к счету инвестора, либо происходила передача средств. Недостаток первого способа – нужно было иметь существенную сумму на своем счету, поскольку трейдеру не интересно брать в управление счета в 50-100 долларов. Опасность второго – незащищенность инвестора: в этом случае существует большая вероятность столкнуться с мошенниками. И надо отметить, что в период становления и развития ПАММ-площадок существовали большие риски ПАММ-инвестирования – было много мошеннических компаний, в основу которых ложилась не торговля на рынке Форекс, а банальный сбор денег доверчивых вкладчиков. Именно они успели сформировать устойчивое недоверие к Форекс брокерам в целом.
Но в целом, интерес к пассивному ПАММ-инвестированию сохранился, развитие ПАММ-площадок идет своим чередом, брокеры продолжают деятельность, работой доказывая свою надежность. Тем более, что такие инвестиции с форекс-брокерами обладают рядом преимуществ:
- Основная задача брокера – это обеспечение выполнения обязательств, как со стороны инвестора, так и со стороны трейдера.
- Брокер гарантирует инвесторам правдивость информации о трейдере: достоверную историю счета можно проследить от самого начала – со всей статистикой по усадкам, доходности, количеству участников.
- Инвестируя на ПАММ-площадках, инвестор защищен от неторговых рисков: мошеннических действий со стороны трейдера. Управляющий может использовать деньги инвесторов для участия в торгах, но не имеет возможности из вывести.
- Инвестор может снижать торговые риски, распределяя свои средства между разными управляющими в рамках одной ПАММ-площадки.
- Еще одной удобной и полезной функцией является доступ к информации о собственных вложенных средствах управляющего: вряд ли можно доверять трейдеру, который рискует только чужим капиталом.
- Рейтинги управляющих (рейтинги ПАММ-счетов) позволяют выбрать подходящий счет по заданным параметрам за несколько минут.
- Работа с брокерами, и автоматическое инвестирование в ПАММ-счета позволяет вкладывать небольшие суммы денег.
Форекс-брокеры в ПАММ-инвестировании
На самом деле, брокеров, которые обеспечивают ПАММ-инвестирование на рынке Форекс, не так уж и много. Я для себя выделил три из них, с подробными обзорами этих брокеров вы можете познакомиться на страницах моего блога.
Пассивное инвестирование в ПАММ-счета Альпари (подробный обзор брокера читайте здесь>>>)
Компания Альпари является первопроходцем на рынке Форекс, одна из первых и самых крупных. Несмотря на наличие противоречивых отзывов об этом брокере, он успешно работает уже почти более 18 лет и количество инвесторов превышает 1 000 000.
Инвестировать деньги ПАММ-счета брокера PrivateFX
Молодой, но перспективный брокер. Мне он кажется привлекательным для инвестиций в ПАММ-счета Форекс, как имеющий наиболее открытые и прозрачные условия для инвестирования.
ПАММ-инвестирование с AMarkets (отзывы и мой опыт инвестирования с брокером здесь>>>)
Компания интересная и динамичная, за 8 лет своего существования дважды переживала ребрендинг, каждый раз поднимаясь на новую ступеньку развития. Я бы назвал этого брокера мобильной компанией, которая всегда держит руку на пульсе, умеет вовремя предвидеть и перестроиться под новые условия рынка.
Рейтинг: как правильно выбрать и в какой ПАММ-счет инвестировать
На официальном сайте любого брокера есть рейтинги ПАММ-счетов, они помогают определить, в какой счет 
инвестировать. Брокеры не только следят за актуальностью статистики по счету, но и предлагают функции отбора по различным критериям. Тем не менее, новичку сложно сориентироваться и определить надежный счет. Эту ситуацию мы сейчас исправим, обсудив, на что нужно обращать внимание при выборе ПАММ-счета (управляющего трейдера).
- Возраст счета. Провести анализ стратегии управляющего можно, если он работает от 1 года. Нам нужно выбирать тех трейдеров, которые имеют минимум просадок, а также умеют быстро выходить из них – месяц, максимум два.
- Максимальная просадка. Изучая статистику трейдера всегда обращайте внимание на максимальную просадку (нас интересует показатель в %). Безусловно, у любого, самого лучшего и успешного трейдера будут сделки с иным исходом, чем он ожидал. Нормальный показатель просадки – до 30%. Если же видите 30%, 40%, 50% — значит трейдер не умеет анализировать рынок, а просто играет в рулетку – повезет-не повезет.
- Годовая доходность. Поскольку в ПАММ-инвестировании существуют риски просадки, нужно оценивать доходность счета – лучше всего выбирать период в 1 год. По средней доходности ПАММ-счета разделяют на три группы:
- Консервативный имеет среднюю доходность на протяжении года до 60%, при показателе просадки до 30%.
- Умеренный счет имеет среднюю доходность на протяжении года от 60 до 120%, при показателе просадки до 30-50%.
- Агрессивный счет имеет среднюю доходность на протяжении года выше 120%, при показателе просадки от 50%.
- Собственные средства управляющего. Как я уже говорил, важный критерий оценки счета, поскольку трейдер, который вкладывает собственных средств 10 долларов, имеет малую заинтересованность в сохранении капитала на данном ПАММ-счете.
- Капитал в управлении трейдера. Вы понимаете, что чем больше денег находится в управлении, тем больше инвесторов выразили свое доверие к трейдеру. Десятки тысяч долларов – это показатель хорошего управляющего.
- Отзывы об инвестировании в конкретный ПАММ-счет, а также опыт других инвесторов – это тоже может дать ответ на вопрос: стоит ли инвестировать в данный ПАММ-счет. Кстати, отдельные инвесторы, выбирая в какой ПАММ-счет инвестировать, опираются только на этот критерий, что я лично считаю такой подход неправильным.
В какой ПАММ-счет инвестировать – мониторинги
Помимо рейтингов на официальных сайтах ПАММ-брокеров, существуют специальные сервисы, которые помогают определить, в какой ПАММ-счет инвестировать. Эти сайты по мониторингу ПАММ-площадок имеют дополнительные функции для оценки счета – диаграммы, графики, аналитику по показателям работы трейдера.
Еще хочется отметить, что несмотря на то, что ПАММ-счета – это удобный и надежный инструмент для пассивного инвестирования, но в любые инвестиции связаны с риском. Поэтому мы всегда должны следовать главному правилу инвестирования – диверсифицировать риски, распределяя свои средства по разным проектам! Если у вас возникают сложности в этом, я готов дать советы, как правильно распределить средства, а также предоставить помощь в создании инвестиционного портфеля на бесплатной основе, так что обращайтесь!
Также своим читателям я предоставляю возможность узнать, в какие проекты инвестирую я: мой актуальный инвестиционный портфель в открытом доступе ниже:
Инвестиции в ПАММ-Счета, доверительное управление
(доходность от 5% до 15% в месяц)>>>
Инвестиции в HYIP — высокодоходные проекты
(доходность от 5% до 60% в месяц)>>>
Хочу указать на еще один нюанс: прошлый опыт трейдера не является 100% гарантией его успеха в будущем. На первых порах я советую инвестировать в консервативные и умеренные счета, которые имеют меньшие риски просадки. Со временем вы научитесь интуитивно оценивать трейдера и его счет. Инвестирование в ПАММ-счета – это не только доходный, но весьма интересный вид интернет- инвестиций, поняв основы работы, вы с удовольствием будете добавлять ПАММ счета в свой портфель.
Мои контакты вы можете найти по ссылке тут>>>
Следите за новостями и не забывайте подписываться на мои группы и чаты, а также делиться информацией с друзьями:
| мой канал в ТЕЛЕГРАМ>>> / мой SKYPE чат>>> |
Хотелось бы попробовать, у Альфа Форекса как-то интересовался этой темой, но поставил на паузу.