Всем привет! Сегодня будем говорить о «презренном металле», который многие считают стабильным и надежным инструментом пассивного дохода. Мы проверим объективность суждения, что инвестиции в золото эффективны и имеют неизменно высокую доходность. Также изучим графики, обсудим, какие есть направления, способы, где лучше покупать, плюсы и минусы данного способа.
Стоит ли инвестировать капитал в золото
Есть мнение, что инвестиции в такой актив считаются надежными потому, что:
- это ограниченный (конечный) ресурс;
- его курс не зависит от экономики или курса валюты любой страны;
- его цена неизменно растет в долгосрочном периоде;
- инвестиции имеют высокую доходность.
По факту имеем:
- да, золото является ограниченным ресурсом.
- это не делает его независимым от экономики. В подтверждение напомню о резком и затяжном падении цен (2013-2016гг). Стало это следствием принятия закона об ограничении прав банков покупать металл и участвовать в хенж-фондах. Усилил угол падения кризис на Кипре. Так что, друзья, ставить золото вне зоны влияния экономики было бы неверным решением.
- стоимость актива не всегда растет, периоды падения бывают очень затяжными. Посмотрите на график изменения цен на металл за последние 60 лет
Получается, что инвестиции на пике роста в 1979 году, даже в очень долгосрочном периоде (по сегодняшний день) не принесли бы прибыли.
Высокая доходность инвестиций тоже не является аксиомой. Рассмотрим еще один график, на нем видим котировки различных инструментов за последние 5 лет.
График демонстрирует, что инвестиции, если бы мы купили золото 5 лет назад, принесли убытки на данный момент 26%. Хуже показатели только у серебра.
Как вы видите, мнение о несомненной доходности и стабильности «желтого металла», мягко говоря, преувеличено.
Но если вы твердо намерены инвестировать в данный актив, необходимо знать, что в вашем распоряжении имеется несколько способов.
Инвестиции в слитки золота, плюсы и минусы
Конечно, лучше всего покупать золото в банках для защиты инвестиций от приобретения подделок. Слитки имеют вес от 1г до 1000 г., на приобретение оформляется договор и выдается сертификат. При потере сертификата банк оставляет за собой право отказать в выкупе слитка. Также лучше не доставать золото из упаковки (оно храниться в специальном пластиковом контейнере). По стандартам, на слитках не должно быть отпечатков, а нанесенные царапины снижают категорию, и, соответственно, цену золота.
Минусы метода:
- слитки могут украсть, а если хранить в банковской ячейке, это увеличивает расходы на владение.
- Реализация облагается налогом (НДС 18%). В качестве альтернативы можно рассматривать инвестиции в золотые монеты (при покупке не придется платить налог). Однако инвестору стоит учесть, что номинальная стоимость монет раза в два превышает ту, по которой банки готовы забрать ваш актив назад. Можете сравнить цены на монеты того же Сбербанка на официальном сайте.
Плюсы метода:
- ликвидность: слитки легко продать (тому же банку);
- не портится при длительном хранении;
Инвестиции в ОМС – обезличенное золото
Владеть драгметаллами можно формально – для этого практически в любом банке можно открыть обезличенный металлический счет (ОМС). Это своего рода депозит, только внесенная сумма пересчитывается в граммы золота. При закрытии эти граммы конвертируются уже в денежный эквивалент на текущую дату. Вложения дают прибыль только в случае роста курса.
Главный минус инвестиций: счета не попадают под страхование вкладов. Поэтому необходимо максимально критично подходить к выбору банковского учреждения.
Плюсы инвестиций в обезличенные счета:
- Стоимость актива на ОМС максимально приближенна к биржевым котировкам;
- отсутствие комиссий за содержание счета и покупку металла.
Инвестиции в торговлю золотом на бирже
Этот способ считаю наиболее эффективным и доступным. Процесс вложения средств довольно прост – необходимо выбрать брокера, зарегистрироваться на его платформе, открыть депозит и установить торговый терминал. А далее совершайте сделки и зарабатывайте на покупке или продаже.
Плюсы:
- отсутствие налогов;
- не нужно беспокоиться о хранении актива;
- инвестиции позволяют зарабатывать не только на росте, но и на падении стоимости металла;
- использование кредитного плеча, дает возможность торговать суммами, которые превышают размер вашего депозита.
Минусом торговли на бирже, является необходимость иметь представление о заработке на рынке Форекс. Впрочем, это скорее необходимое условие, чем недостаток. К тому же, в сети есть много доступной обучающей информации, в том числе, и на моем блоге в этой рубрике>>>
Инвестиции капитала в золото – мнение Mixinvestor
На мой взгляд, золото – обычный инвестиционный инструмент, один из прочих в портфеле. Он имеет свои плюсы и минусы, никаким магическим способом не сможет превратиться в беспроигрышный вариант получения пассивного дохода.
А значит, здесь точно также нужно учитывать риски и объективно оценивать перспективы и рыночную ситуацию.
Диверсифицируйте свой инвестиционный капитал, используйте различные инструменты и альтернативные направления. В их выборе и оценке вы всегда можете обратиться ко мне за бесплатной консультацией и практическим советом, мои контакты>>>
