Какой доход можно получить от акций – обзор способов, возможностей и рисков

Получение дохода от операций с акциями сегодня все чаще привлекает внимание не только олигархов и концернов, но и простых обывателей. Как известно, лишних денег не бывает ни в какие времена. А в эпоху бесконечных экономических потрясений и кризисов дополнительные источники дохода становятся просто жизненно необходимыми на случай катастрофических последствий для основного. 

Инвестиции могут стать надежной «подушкой безопасности», позволив пережить тяжелые времена, если они наступят. Однако заработок на этом виде инвестирования требует некоторой экономической грамотности и внимательного изучения предмета. В противном случае вложения средств останутся пустой тратой денег и принесут не прибыли, а убытки.

Что такое акции

Прежде чем приступить к инвестированию и получению заработка на акциях, стоит разобраться в том, что они собой представляют. По сути, они являются ценными бумагами, выпускаемыми акционерными обществами или, говоря иначе — компаниями-эмитентами. Все покупатели таких ценных бумаг (инвесторы) становятся их совладельцами. Бумаги являются документальным подтверждением того, что их обладатель владеет долей в предприятии, которая может быть совсем мизерной. 

Тем не менее, документы дают право своим собственникам получать часть прибыли, участвуя в управлении организацией-эмитентом. Их наличие необходимо предприятию для получения новых источников финансирования, привлечения больших объемов денежных средств. Инвесторы же вкладывают свои средства в бизнес в обмен на возможность получать процент с доходов компании. Процесс купли-продажи акций осуществляется на биржах — специально организованных рынках.

Из чего формируется доход

Акционная доходность складывается из дивидендов (текущая доходность) и курсового роста. Дивидендная доходность представляет собой отношение размера дивиденда к цене одной акции. Выражается в процентах за один год и выступает одним из наиболее прогнозируемых видов прибылей, как минимум — в перспективе следующего года. 

По итогам прошедших 12 месяцев из отчетов МСФО можно вывести размер выплат акционерам в наступившем году по большинству ценных бумаг. Вычисляется по формуле:

Доход = (дивиденд / цена акции) × 100%

Оценить курсовой рост сложнее, так как требуется изучение фундаментальных показателей. Здесь важен анализ роста, динамики увеличения прибыли, появления новых рынков, способных ее повысить. Рассчитывают курсовую доходность по формуле:

Доход = (цена продажи – цена покупки) / цена покупки) × 100%

Совокупность этих составляющих представляет собой полную доходность той или иной ценной бумаги.

Виды ценных бумаг и типы акций

Мировая практика классифицирует ценные бумаги как основные (закрепляют имущественные права на активы) и производные. К первым относятся в числе прочих облигации, векселя, варранты, коносаменты, закладные и акции. Последние также бывают нескольких типов:

• Обыкновенные — дают право голоса на общем собрании, но не гарантию получения дивидендов.
• Привилегированные — размер дивидендов фиксированный (к примеру, процент от прибыли компании), выплачивается в любом случае.

Привилегированные также делятся на особые типы – неголосующие (дивиденды фиксированные и имеют приоритетную очередность выплаты) и с особыми правами (отражены в Уставе предприятия). При выплате дивидендов в первую очередь их получают владельцы привилегированных неголосующих акций, затем — стандартных, в последнюю очередь — обыкновенных. Такое ранжирование по выплатам стоит учитывать при приобретении данного вида ценных бумаг.

Способы заработка на акциях

Зарабатывать на приобретении этих ценных бумаг можно несколькими способами. Став обладателем одного экземпляра или целого их пакета, можно распоряжаться ими по собственному усмотрению. Выбирая способ заработка на покупке акций, стоит оценить свою готовность рисковать, наличие собственного опыта и знаний в этой бизнес сфере.  Немаловажным фактором при выборе должен быть и размер капитала.

Возможностей для получения доходов тем больше, чем больше его размер и обширней опыт. В таком случае можно одновременно задействовать несколько разнообразных способов заработать. В их числе: трейдинг, пассивное хранение (принцип «купили и забыли»), получение дивидендов. Каждый из существующих вариантов получения заработка имеет свои плюсы и минусы, с которыми надо внимательно ознакомиться, выбирая ту или иную стратегию обращения с ценными бумагами.

Трейдинг

Наиболее известный способ заработка на операциях с акциями — торговля на бирже или трейдинг. Он подразумевает скупку ценных бумаг и их реализацию по более высокой цене. Как правило, ее изменение происходит за очень короткий временной промежуток. Чтобы успешно заниматься перепродажей, необходимо не только постоянно держать руку на пульсе котировок, но иметь представление о том, как устроен данный рынок. 

Цены на нем зависят от многих факторов:

• текущей ситуации на рынке;
• прибыльности эмитента;
• настроения прочих трейдеров;
• политической обстановки в мире и стране.

Для новичков самый странный параметр – настроение. В данном случае он характеризует восприятие трейдерами той или иной компании, которое, в свою очередь, формируется позитивными или негативными новостями о ней, напрямую влияя на подъем или падение стоимости ценных бумаг, выпущенных ею.

Пассивное хранение

Для тех, кто не любит рисковать и производить телодвижения, не всегда гарантирующие успех, наилучшим решением выступает тактика «купил и забыл». Став владельцем ценных бумаг, их обладатель получает прибыль от роста их стоимости. Это стратегия мудрая в перспективе, но менее высокодоходная, чем заработок на продаже акций. 

Прибыльные и долгосрочные инвестиции предполагают наличие солидного капитала. Для подобных вложений требуется первоначальный взнос минимум в сотни тысяч рублей. С точки зрения приумножения капитала бессмысленно покупать 15 ценных бумаг по цене 100 рублей, чтобы в ближайшей перспективе получить прибыль 50%. 

Такая долгосрочная инвестиция – аналог вклада в банке. Приобретение ценных бумаг одной или нескольких компаний, которые гарантированно будут возрастать в цене на протяжении нескольких лет – безопасный способ заработка, который позволит получать скромный процент. 

Дивиденды

Доход инвестора, ставшего после покупки ценных бумаг совладельцем компании, который не зависит от стоимости приобретенных им акций – это дивиденды. Их размер устанавливает собрание акционеров по результатам деятельности за отчетный период. Выплаты производятся обычно один или 2 раза в год. Этот способ имеет свои риски, поскольку каждое предприятие проводит свою дивидендную политику. 

Одни изначально декларируют, на какой процент свободного потока или чистой прибыли могут рассчитывать инвесторы, другие не сообщают никаких данных, а в отдельных случаях платить не готовы в принципе. Поэтому выбирая дивидендные ценные бумаги, нужно изучить историю выплат. Эти сведения размещены на сайте организации или с ними можно ознакомиться, например, на сайте Blackterminal.ru или investing.com. Регулярность, стабильность и рост дивидендных выплат – свидетельство финансовой надежности компании и гарантия получения дохода.

Популярные акции России

У частных инвесторов неизменно популярны акции газо и нефтедобывающих компаний, хотя в текущем году они не демонстрируют столь значительного роста, как в предыдущие. Лично в моем портфеле они занимают около 30%. Несмотря на нестабильность цен на продукты, которые являются предметом добычи, сама по себе сфера остается по-прежнему прибыльной. В списке лидеров — ценные бумаги банковской и добывающей областей иных полезных ископаемых (исключая углеводороды). 

Особенно популярны бумаги, выпущенные золотодобывающими предприятиями, поскольку в период кризиса золото всегда поднимается в цене. Доходно привлекательны также ценные бумаги организаций-ритейлеров, сумевших организовать онлайн торговлю. Среди них лидируют Детский мир, Мвидео. По критерию капитализации среди наиболее надежных, ликвидных и с самым большим оборотом на Московской бирже в лидерах Газпром, Лукойл, Сбербанк, Норильский никель, НОВАТЭК, Лензолото и ряд других компаний.

Востребованные иностранные акции

Схема получения дохода от акций работает как для ценных бумаг, выпущенных отечественными компаниями, так и для тех, которые принадлежат иностранным предприятиям. Начинающим инвесторам стоит обратить внимание на те из них, которые отличаются положительным свободным денежным потоком, конкурентными преимуществами и сильными балансовыми отчетами. 

Это предприятия:

• Apple — лидер в сфере производства смартфонов, персональных и планшетных компьютеров;
• Facebook – владыка соцсетей вместе с WhatsApp и Instagram;
• Amazon.com – доминант онлайн ритейла;
• Alphabet – владелец Гугл (комментарии излишни);
• Intuitive Surgical — пионер роботизированной хирургии, делающий ее реальностью благодаря системам da Vinci;
• Axon Enterprises – производитель продуктов для самообороны и правоохранительных органов.

Первая тройка имеет большую рыночную капитализацию и узнаваемость бренда. А валовая прибыль Intuitive Surgical колеблется в пределах 60%-70%, чистая прибыль – в диапазоне от 20% до 30%.

Как начать зарабатывать на акциях

После того, как основные базовые понятия определены, можно приступать к практическому воплощению в жизнь идеи получения дохода от акций на бирже. Начать операции с ценными бумагами можно, даже не владея миллионными капиталами. Достаточно приобрести первую ценную бумагу и стать полноправным участником торгов на фондовом рынке. Владения теоретическими знаниями не достаточно для того, чтобы эта операция прошла удачно. 

Для успеха предприятия придется пройти еще несколько этапов, следуя проверенному алгоритму. Во-первых, нужно продолжить обучение, ознакомившись в интернете с полезными материалами, позволяющими лучше разобраться в работе фондового рынка, его основных понятиях и схемах получения прибыли. Во-вторых — поставить цель, сформулировав стратегию, основанную на определении, зачем понадобились дополнительные деньги. Важно также определить минимум ожидаемого дохода и сроки его получения.

Пошаговая инструкция – основные этапы

Дальнейшие шаги на пути к финансовому успеху должны включать:

• Выбор брокера – посредника, который произведет регистрацию на бирже или будет осуществлять операции с ценными бумагами.
• Открытие демо-счета – «пробу пера» лучше осуществить на виртуальных торгах, без рисков получив исчерпывающее представление о работе фондовой биржи.
• Формирование стратегии – необходимо определиться с одним из ее видов – консервативной, умеренной или агрессивной и, соответственно, с тремя уровнями риска – от минимального к максимальному.
• Создание инвестиционного портфеля — все средства в одну компанию вкладывать не принято, поэтому их стоит распределить по акциям нескольких эмитентов.
• Подбор ценных бумаг – новичкам имеет смысл выбирать из известных фирм, длительно получающих стабильный доход.
• Покупку — биржевые операции можно производить онлайн с помощью универсальной платформы или мобильного приложения брокера.

Для чего нужен брокер и как его выбрать

Граждан, решивших торговать на бирже, закон обязывает обращаться к брокерам – банкам или специализированным фирмам с брокерской лицензией. Выбирая посредника, нужно проверить его надежность — сайт ЦБ РФ содержит список таких компаний. Лучше выбирать отечественных экспертов, поскольку деятельность зарубежных на территории РФ не до конца регламентирована. 

Стоит оценить тарифы за обслуживание и комиссию за услуги – от этого будет зависеть прибыльность операций инвестора. Пользоваться услугами брокера клиент может по своему усмотрению. Может доверить ему весь процесс — действия и полномочия брокера по купле-продаже акций ограничиваются договором, инвестор просто получает доход. Или торговать самому — открыть счет в брокерской компании, но выполнять операции в соответствии с законом и управлять деньгами самостоятельно. Можно прибегать лишь к консультированию, оставляя за собой свободу действий. 

Лично я работаю с брокерами:

• Тинькофф
• Сбербанк
• Альфа-банк

Сколько можно заработать

Чтобы убедиться в эффективности инвестиций, стоит проанализировать конкретные цифры. По итогам 2019 года можно констатировать, что осенью окупаемость каждых вложенных 100 рублей находилась в пределах 125 рублей. В случае, когда средства инвестировались в акции с дивидендами, этот показатель увеличивался вплоть до 140 рублей.

Тем не менее, прибыльность инвестиций – показатель исключительно индивидуальный. На уровень доходности и заработок каждого инвестора влияет немало факторов. Наиболее серьезно они зависят от структуры портфеля инвестора, а также от выбранной им стратегии и, соответственно, степени рисков. Получение дохода только с процентов и дивидендов – не слишком прибыльно, зато стабильно. Для тех, кто не боится рисковать в погоне за большими доходами, лучшим способом заработка будет трейдинг — прибыль по нему будет значительно выше.

Как спрогнозировать доходность акций

Чтобы иметь представление о том, какой доход можно получить от акций, перед покупкой необходимо произвести их анализ. Это позволит составить превентивный прогноз того, на какую прибыльность может рассчитывать инвестор, став их обладателем. Существует два вида анализа: фундаментальный и технический. В основе фундаментального лежит изучение финансовых показателей компании-эмитента и ее работы, с оценкой материальной и финансовой базы. 

Эти показатели влияют на доходность предприятия и стоимость акций.

Технический анализ заключается в изучении закономерностей в динамике графика, выявлении влияющих на этот процесс факторов, отслеживании поведения прочих инвесторов. Для составления прогноза можно использовать один из видов анализа либо комбинировать их. Поскольку первый проводится с намерением определить, какие ценные бумаги покупать, а второй – с целью выяснить, когда именно это делать.

Возможные риски

Вложение средств всегда связано с риском их частичной потери. Без постоянного личного контроля инвестор подвержен опасности понести серьезные убытки. Контроль ситуации и личная ответственность позволят если не исключить, то значительно минимизировать возможные потери. Среди негативных моментов, способных нанести урон финансовому благополучию – банкротство организации-эмитента. Поэтому все деньги в бумаги одной компании вкладывать нерационально. 

Распространенный риск — уменьшение стоимости биржевых акций. Его можно контролировать с помощью стоп-лоссов. Неблагоприятное изменение валютного курса – происходит в случае, когда ценные бумаги приобретены за доллары после обмена рубля и курсовые колебания происходят не в пользу американской валюты. Достаточно часто встречающимся риском является также не выплата дивидендов. Эта ситуация не критична, но не приносит инвестору ожидаемой прибыли.

На этом сегодня все, друзья! Узнать больше о заработке на ценных бумагах вы сможете в этой статье. Если у вас остались вопросы после прочтения, я всегда доступен через контакты, представленные у меня на блоге тут. До новых встреч на страницах моего блога!