Каждый обладатель свободных финансовых средств, задумывается об их сохранности и использовании для получения прибыли. В России существует немало инструментов приумножения капитала посредством инвестирования.
Нас, в рамках раздела «основы инвестиций» конечно, интересуют доступные инструменты для физических лиц. Но, понятие «инвестиции в России» включает не только вклады приватных инвесторов и компаний, но и прямые инвестиции государственных средств РФ и зарубежных инвесторов в активы России. Аналитикой данного вопроса занимается Росстат, представляющий регулярный анализ по годам, о движении средств в РФ и суммах убывающих из неё.
Инвестиции в России, статистика Росстата
По данным Росстата инвестиции в основной капитал в РФ в 2018 году выросли на 4,3%. Рост оказался выше ожиданий и прогнозов. На конец 2019 года экономисты прогнозируют рост в 2%, в 2020 году — 3,5%. Усредненная, по годам и сезонам, динамика инвестиций в основной капитал.
В разрезе регионального распределения, 50% всего совокупного инвестиционного роста в России за 2018 год приходится на Москву. Её доля составила 13,8% от 17,5 триллионов рублей общероссийских инвестиций. Далее идут два ведущих сырьевых региона ЯНАО и ХМАО, затем Московская обл. и Санкт-Петербург. В десятку лидеров также входят Татарстан, Краснодарский и Красноярский край, Ленинградская обл. и Якутия. На долю остальной России остаётся менее 50% всех инвестиций.
Прямые иностранные инвестиции в России. Проблемы и перспективы
Отдельно стоит тема прямых иностранных инвестиций (ПИИ) в экономику России. На их динамику оказывают влияние, как экономические, так и политические составляющие. После 2013 года наблюдается уменьшение ПИИ.
Наблюдаемая по годам неутешительная статистика во многом связана с негативными ожиданиями в свете иностранных санкций и анти-санкций России, а также падением спроса на государственные облигации РФ. Остающиеся иностранные средства большей частью приходятся на такие регионы Москвы и Санкт-Петербурга. Тенденций к существенным изменениям пока не наблюдается. Кроме того, помимо санкционных, есть другие риски, для ПИИ в РФ. Во-первых, это слабая защита права собственности и отсутствие иммунитета от силового давления на бизнес, даже иностранный. Второй аспект, не способствующий инвестиционной привлекательности России для иностранцев, – чрезмерная роль государства в экономике и бизнесе. Если простой вкладчик имеет интерес к увеличению капитализации проектов и цены акций, то приоритеты госструктур – регулярность выплаты дивидендов и их объем.
Направления частных инвестиций в России
Компенсацией падения ПИИ, может стать привлечение в экономику прямых инвестиций от приватных лиц и компаний. По статистике сбережения населения зачастую выше бюджетов государств, и в экономически развитых странах вклады физических лиц многократно превосходят вложения государственных компаний. Вовлечению личных сбережений способствует наличие условий и отлаженных механизмов, как для осуществления самого инвестпроцесса, так и для защиты вложений.
На сравнительной диаграмме представлены инвестпредпочтения состоятельных россиян (внешнее кольцо) и в среднем по миру (внутреннее кольцо).
Данные аналитики The Wealth Report 2019
Рассмотрим основные направления инвестиций физлиц в экономику России, в свете мировых трендов.
- Главным рабочим инструментом инвестиции для населения России являются денежные активы, в виде банковских депозитов, обладающие простым, понятным и надежным механизмом управления. Большинство депозитных вкладов подпадают под действие страхования, что гарантирует их возвратность. А годовой процент прибыли, как правило, покрывает инфляцию, что позволяет уберечь капитал от обесценивания и даже иметь небольшой доход.
- Также популярен, особенно среди состоятельной части Россиян, другой инструмент с фиксированной доходностью – облигации. На облигации и денежные активы приходится более 50% вкладов жителей России, это много. В США и Европе в консервативных активах – порядка четверти, а в среднем по миру – 37%.
- Достаточно велики, но в целом в рамках среднемировых тенденций, инвестиции Россиян в недвижимость. И очень часто вклад сбережений в недвижимость, служит инструментом сбережения и приумножения их. Скачки цен на жильё в России в предшествующие периоды давали неплохой профит.
- В меньшей степени Россиян интересуют акции и прочие ценные бумаги. В объеме вложений в эти активы, инвестиции физических лиц не достигают 5%. В западных странах порядка 40%.
- Пока ещё, не достигли должного уровня частные инвестиции во франчайзинг. Предприниматель, приобретая права на использование бренда топовых компаний, по их технологии производит продукт под известной маркой. Что позволяет, сэкономив на маркетинговом анализе рынка, иметь гарантированную реализацию продукции.
- Вложения средств в акционерный капитал действующих и создающихся предприятий привлекают многих инвесторов. С учетом усложнения банковского кредитования, и дорогими кредитами МФО, владельцы бизнеса предпочитают взаимовыгодное сотрудничество с частным инвестором, с залоговым обеспечением, под обязательство доходности инвестиций. Существует ряд интернет платформ, где инвесторы и предприниматели находят друг друга. Впрочем, риск нарваться на аферистов, в этой сфере достаточно велик.
- Интересной, хотя и достаточно рисковой, является сфера инвестирования в стартапы. Новые инновационные проекты, как правило, субсидируются венчурными фондами и, так называемыми, бизнес-ангелами. Целый ряд ТОП-гигантов, например Google, Airbnb, Amazon, Space-X и прочие поднялись на финансировании бизнес-ангелов. Очень часто бизнес-ангелы входят в соучредители стартап проектов и выросших из них корпораций. На рынке России подобных примеров не много, но есть – «Яндекс», Mail.ru Group, Telegram…
- Также на Российской почве пробились ростки краудинвестинга – народного финансирования стартапов, как альтернатива венчурному. Подобный проект осуществил, создатель сети ресторанов «Додо пицца», сыктывкарец Федор Овчинников, сумевший собрать 80-ти миллионный народный займ, посредством своего блога.
- Относительно новый (появился в 2015) для России инструмент – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), привлекателен для инвесторов с любым уровнем достатка. ИИС позволяет, и получить доход, и сэкономить на налогах, за счет налогового вычета на взносы и освобождения прибыли от НДФЛ (смотри ст 219.1 НК РФ).
Достоинства и недостатки частных инвестиций в России
Достоинства:
- Основное достоинство, для начинающего бизнеса, прозрачность и простота получения займа без оформления множества дополнительных бумажек требуемых при работе с банками и кредитными фондами.
- Вероятность обретения инвестиций независимо от кредитной истории, и бизнес-плана. Но проработанная технико-экономическая стратегия повышает шансы на инвестирование.
- При наличии залоговых активов, время рассмотрения заявки и оформления инвестиционного соглашения, обычно занимает не больше недели.
Недостатки:
- Для бизнеса: существенный кредитный процент; переуступка части акций кредитору; заниженная оценка стоимости залога.
- Для кредитора: возможность потери капитала при завышенной оценке стоимости залога или его низкой ликвидности; трудно прогнозируемый инвестиционный доход.
Важные условия и основные правила инвестиций в России
Существенные риски инвестирования в не стабильную экономику России требуют выполнения определенных правил и условий:
- Не вкладывайте все наличные средства, даже в проекты с реальной возможностью высокой прибыли. Рискуйте лишь суммами, потеря которых не критична для вас.
- Хорошо изучите структуру процесса. На начальном этапе обучения, работайте с инвестиционными фондами или брокерами с высокой репутацией. Лично я рекомендую Forex4you.
- Даже скрупулезно изучив процесс и выбрав инвестиционный проект, проанализируйте и посчитайте ожидаемые результаты инвестирования, возможную прибыль и потери при возникновении рисковых событий, итоговую эффективность инвестиции. На основе этой аналитики принимайте взвешенное решение.
Есть вопросы или комментарии? Обращайтесь контакты>>>
Моя команда может оказать вам содействие в правильном выборе объектов на инвестиционном рынке, поделится информацией, куда вложить капитал, посодействует в формировании сбалансированной структуры для вашего инвестиционного портфеля.
Следите за обновлением информации на блоге, и в наших группах!
