Правила инвестирования – стратегия, обеспечивающая успешное вложение средств

Для успеха предприятия одного решения о том, чтобы всерьез заняться инвестированием, абсолютно недостаточно. Важно усвоить основные правила инвестирования, которые помогут добиться успеха и получить прибыль, не потратив слишком много времени и не потеряв средства. Сделать это несложно, поскольку изобретать велосипед на этом поприще не потребуется – успешные инвесторы готовы делиться своим опытом и с удовольствием дают рекомендации начинающим инвесторам. 

Их советы помогут дилетантам, опираясь на многолетнюю практику людей, добившихся в этом деле успеха, выработать собственную стратегию и приумножать вложения. Постулатов, которые стоит иметь в виду тем, кто решил зарабатывать на инвестициях, существует множество. Вместе с тем для начала стоит усвоить главные из них.

Основные правила успешного инвестирования

Существует мнение о том, что грамотное инвестирование является сложной задачей – с этим трудно спорить — однако задачей выполнимой. Особенно, если на первых порах, пока отсутствуют собственный опыт и наработки в этой теме, не стыдиться использовать чужие. Можно взять за основу 10 правил инвестора, следование которым, по мнению экспертов, обеспечит действенность и эффективность прилагаемых усилий. 

Они состоят в:

• определении конкретной цели инвестирования;
• формировании инвесткапитала;
• инвестировании собственных (не кредитных и не заемных) средств;
• диверсификация рисков; 
• создании стабилизационного фонда;
• непрерывном обучении в данном направлении;
• инвестировании в то, о чем имеется четкое представление;
• понимании аксиомы — надежных инвестиций не существует;
• постоянном поиске новых способов вложения средств;
• следовании правилам инвестирования.

Определение цели инвестирования

Осмысленным и ведущим к положительным результатам действиям всегда должен предшествовать вопрос «Зачем?», который должен задать сам себе тот, кто собирается их предпринять. Ответить на простой вопрос: зачем нужны инвестиции, означает определить цели инвестирования. Относительно рассматриваемого вопроса — это конкретные финансовые задачи, которые ставит для себя инвестор и которые стремится решать впоследствии, предпринимая определенные шаги. 

Среди наиболее часто встречающихся целей, которые ставят перед собой частные инвесторы:

• создание пенсионного капитала;
• накопление денег на крупную покупку;
• получение суммы, нужной на обучение ребенка;
• достижение «абсолютной» величины капитала.

Формирование инвестиционного капитала

Вникая в важные инвестиционные правила начинающему инвестору стоит понимать, что формирование инвестиционного капитала тесно связано с целью, которую он перед собой поставил. Следующим этапом требуется определение конкретной суммы и срока, к которому планируется достичь намеченного рубежа. Процесс формирования инвестиционного капитала можно охарактеризовать, как динамический, поскольку при его создании необходимо учитывать изменяющиеся факторы. 

Поэтому с успехом решить эту непростую задачу удастся, только внося корректировки в первоначальные планы, в зависимости от ситуации на рынке меняя способы и инструменты достижения цели, а также научившись оперативно и грамотно реагировать на неожиданные подводные камни и непредвиденные обстоятельства.

Табу для инвестора — вложение заемных денег

Одно из простых, но важных правил инвестирования гласит, что средствами, используемыми для вложения, могут быть только суммы денег, которые в случае потери не нанесут существенного вреда благосостоянию инвестора и не станут критическими для сохранения привычного уровня жизни. Начать процесс можно, только оперируя дополнительными средствами, полученными за счет экономии на вещах, которые в данный момент не являются приоритетными в приобретении. Кстати, как создать стартовый капитал, у меня написано в этой статье.

Тем более не имеет смысла обременять себя займами и кредитами, иными дополнительными финансовыми средствами, привлекаемыми со стороны. Очевидно, что в такой ситуации в случае неудачи инвестор понесет двойные убытки и восстановить утраченный статус кво будет затем нелегко. 

Диверсификация рисков

Многие эксперты считают золотым правилом любого инвестора принцип «класть яйца в разные корзины» или диверсификацию — распределение капиталов среди различных инструментов инвестирования с целью снижения риска возможных потерь. Опытные инвесторы советуют формировать свой инвестиционный портфель таким образом, чтобы капитал между инвестициями был распределен в разных долях. К примеру, 50% могут составлять инвестиции в недвижимость с низким уровнем риска, а по 25% — вложения в интернет-проекты и акции. 

Подобная тактика минимизирует вероятность потери всего капитала. Кроме того, в каждой выбранной категории можно выделить подкатегории. Например, в нише недвижимости – это сдача в аренду офисов, квартир, торговых площадей.

Создание стабилизационного фонда

Невозможно стать успешным финансовым донором, не придерживаясь еще одного главного правила инвестора – речь идет о создании стабилизационного фонда — отложенных средствах, которые нуждаются в постоянном пополнении. Эти деньги имеют строго конкретизированное целевое предназначение и использовать их можно лишь в случае, когда приходит время вкладывать средства в выбранный инвестиционный инструмент. Создавать и поддерживать этот фонд необходимо постоянно. 

Начать можно с откладывания суммы, которая не станет ощутимой для привычного уровня жизни. Это могут быть вначале 5% от прибыли, затем 10%, а в будущем — все 30% или даже 50%. Нельзя создавать такой фонд в ущерб оплате жилья, полноценному питанию или иным важным жизненным потребностям.

Непрерывное самообучение

Если принято решение заниматься инвестированием всерьез и надолго, нужно принимать во внимание еще одно правило инвестора – необходимость постоянного обучения, повышения уровня своей финансовой грамотности. Один из успешнейших инвесторов современности — Бенджамин Грэм считает, что добиться если не блестящих, то стабильных результатов могут даже непрофессиональные инвесторы, прикладывая минимальные усилия и обладая начальными навыками. 

Но для получения более высоких результатов будут нужны колоссальные затраты физической и умственной энергии. Решив обойтись полумерами, довольствуясь получением новых знаний лишь ситуативно и в небольших объемах, не удастся повысить эффективность вложений и вывести прибыльность на уровень выше среднего.

Инвестирование в то, о чем имеется четкое представление

Еще одно правило инвестирования, предусматривает, что прежде чем приступить к вложению средств, стоит сформировать четкое понимание того, в какие инструменты стоит инвестировать, а в какие — нет. В числе инструментов для инвестирования — банковские депозиты, ценные бумаги, недвижимость и другие. Какая бы ниша для вложения ни была выбрана, перед решительным шагом необходимо хоть немного изучить теоретическую часть. 

Этому способствует просмотр видео, чтение книг, общение с теми, кто давно использует данный инвестиционный инструмент. Это поможет разобраться в предмете, узнать о возможных рисках, подводных камнях, которые могут ожидать на этом поприще. Не стоит делать вложения впопыхах и при минимуме информации, даже если прогноз прибыльности инструмента — 100% годовых.

Аксиома — надежных инвестиций не существует

Не усвоив это правило инвестирования, не стоит даже приступать к попыткам заняться вложением средств с целью их сохранения или получения прибыли. Состоит оно в том, что инвесторам необходимо смириться с постулатом – стопроцентно надежных инвестиций не существует. Полную гарантию извлечения прибыли не может дать ни один инвестиционный инструмент, даже в случае, если это долгосрочный проект, проверенный временем и имеющий непревзойденную надежность. 

Успешность в прошлом популярных фондов, компаний, трейдеров не является гарантией подобных результатов в будущем. Всегда стоит учитывать кризисные периоды и непредсказуемость рынков, которые способны свести на нет достижения любой системы.

Новые способы инвестирования и следование правилам

Не останавливаться на достигнутом и находиться в постоянном поиске новых форм и способов вложения средств – это правило инвестора, который пришел в эту сферу всерьез и надолго. Постоянно изменяющаяся ситуация на рынке, доступность новых инструментов для инвестирования должны находиться в зоне непрерывного мониторинга и пристального внимания инвесторов. В зависимости от конъюнктуры рынка им придется корректировать свою стратегию и тактику управления капиталом с целью получения прибыли от вложений.

Способствовать этому будет и соответствие еще одному принципу – следованию правилам инвестирования, которые были приняты в качестве руководства к действию. При их соблюдении даже дилетанты в сфере инвестиций могут рассчитывать на получение положительных результатов в достаточно короткие сроки.

Если ознакомившись со статьей вы не нашли ответы на свои вопросы или у вас возникли дополнительные — задайте их мне, используя контакты на сайте. Подписывайтесь на Телеграм чат, Скайп чат — я всегда открыт для общения! Также рекомендую вам ознакомиться с другими статьями из рубрики “Основы инвестиций”, где вы можете получать массу полезной информации!